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比特币暴跌

比特币交易所2020-09-03

比特币暴跌 比特币暴跌 比特币交易所  第1张

比特币暴跌

对于普通投资者来说,有两种好的投资策略:固定投资和资产配置。

固定投资和资产配置

固定投资策略的核心是现金流,它通过持续投资抵消波动风险,并利用市场的过度波动。然而,随着本金的增加,现金流的影响越来越小。毕竟,现金流不可能无限增长。

例如,以下示例:

固定投资的目标是在本金较少的同时实现本金的积累和增值。

资产配置是在拥有初始本金的前提下追求本金的增值。

资产配置的核心是本金,不再依赖于现金流和未来的外部投入。

简而言之:

你的收入,即新增本金,可以用于固定投资。例如,现有本金在固定投资获利后,需要通过资产配置来安排。

资产配置的三个基本概念

事实上,资产配置是将本金按一定比例投资于各种资产并保持再平衡的过程。

大型资产:通常理解为不同类型和不相关趋势的资产

资产配置:按一定比例投资于不同类型的资产

再平衡:维持大规模资产比例的操作就是再平衡

房地产、股票、债券和现金是四种基本资产。

资产配置的核心是什么?

各类资产的百分比和再平衡

正是因为再平衡的存在,才有可能降低风险并提高风险收益。

为什么会有再平衡这样的操作?

再平衡的本质是一种被动的高抛低吸

详述再平衡

再平衡的核心逻辑可以概括为四点,即降低投资组合的波动风险,在相同风险水平下提高收益利率,实现被动高投低吸。

对于50-50的投资组合,再平衡的过程非常简单:

达到预期的再平衡时间,重新计算投资组合的总净值

计算指数当前基金和债券基金的实际比例

出售占50%以上的资产,购买占50%以下的资产,比例将再次达到50-50%

再平衡——均值回归背后有一个非常简单的常识。任何资产价格都不可能无限上升,合规和合法资产也不可能无限下降。

如何选择再平衡的时间

目前主要有两种观点:周期性再平衡和恒幅再平衡

定期再平衡一般为一年或半年周期,而恒幅再平衡是指当组合的比例偏差超过预定值时进行平衡,如超过5个百分点

应该注意的是,5%的偏差相当于20%的变化,而不是资产的5%。假设指数投资组合中的基金增加20%,比例将从50%增加到55%。

每个人都应该掌握的基本资产配置策略

最灵活的投资策略:50-50

50-50策略非常适合与应急储备基金一起使用。我们可以将策略中的债券基金或货币基金的一部分作为我们自己的应急储备基金,在我们需要资金时赎回一部分应急资金,然后在以后补充这部分资金。

区分核心和非核心资产

核心资产主要是稳定的,指数资金可以是主要的。

非核心资产主要是超额(651,360),充分考虑个人偏好,非核心资产的比例不应超过总资产的20%,也可称为“卫星账户”。

投资组合的构建过程

确定投资类型:股票、债券、商品(黄金、石油等)。)、房地产和现金

确定投资目标和期限

1-2年的投资,主要是债券和货币基金

对于8-10年的投资,股票可以根据上限比例进行分配

投资中间时间,时间越长,股票的份额应该越高,如下图所示

确定不同类别的比例

作者自己确定的比例:80%的股票投资,15%的债券和5%的现金

确定再平衡周期

以半年或一年为再平衡周期既简单又有效

每年更新资产比率

需要注意的一点是:当资产目标的比例变化很大时,建议调整几次,例如,在

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